Âm Mưu Hoàn Hảo Tại The Global City:
Đơn tố cáo tập thể gửi đến Cơ quan chức năng:
https://docs.google.com/document/d/1k5dOzOXb706ZZsM96nqn4zF3182RmvIOTVLcCLmqRrA/edit?fbclid=IwY2xjawNK8u9leHRuA2FlbQIxMABicmlkETE0M21lRW9MdG03T2c1Zk5aAR6bdE_55pAb4tRpEEORRbn1E-utk-5rHxtwGMCQrWC2kkAplXZZJqqgFDikJw_aem_1bVlPUuGQ3cdgbF1oGq_dw&tab=t.0
Khi vụ bê bối tại siêu dự án The Global City bị vạch trần với phi vụ lừa đảo lên hàng trăm nghìn tỷ đồng, nhiều người chỉ thấy Masterise Agents gian dối, SDI vi phạm hợp đồng. Nhưng đó chỉ là những con rối được tạo dựng. Hãy nhìn thẳng vào kẻ đạo diễn, viết nên kịch bản tài chính hoàn hảo để đẩy hàng ngàn gia đình vào bẫy nợ nần chính xác là Ngân hàng Techcombank.
Đây không phải là một sự suy diễn, mà là một sự thật được chứng minh bằng chính những bằng chứng trong các hợp đồng. Techcombank không đơn thuần là bên cho vay. Họ là kẻ chủ mưu, và đây là cách cái bẫy được giăng ra:
- Giai đoạn 1: Tạo dựng một "vòng kim cô" tài chính. Techcombank vừa là chủ nợ của Chủ đầu tư SDI (nhận thế chấp toàn bộ dự án), vừa là chủ nợ của người mua nhà. Họ nắm cả đằng chuôi lẫn đằng lưỡi, tạo ra một mâu thuẫn lợi ích chí mạng. Họ biết rõ hơn ai hết rằng 915 căn nhà phố đang được thế chấp tại ngân hàng của mình, nhưng vẫn "vô tư" cho khách hàng vay tiền để mua chính những tài sản chưa được giải chấp đó. Đây là hành vi lừa dối khách hàng trắng trợn, vi phạm Điều 55 Luật Kinh doanh Bất động sản.
- Giai đoạn 2: Bơm tiền sai địa chỉ, mở đường cho chiếm dụng vốn. Khi khách hàng vay tiền, lẽ ra dòng tiền phải được chuyển vào tài khoản của Chủ đầu tư SDI để thực hiện dự án. Nhưng không, Techcombank đã cố ý giải ngân hàng trăm tỷ đồng vào tài khoản của đơn vị môi giới là Masterise Agents. Đây là hành vi vi phạm trắng trợn Điều 24, Thông tư 39/2016/TT-NHNN về giám sát vốn vay. Bằng hành động này, Techcombank đã mở toang cánh cửa cho Masterise Agents chiếm dụng vốn của khách hàng trong gần hai năm trời.
- Giai đoạn 3: Hợp thức hóa vi phạm bằng giao dịch giả tạo. Để thu tiền của khách hàng vượt mức 70% trái luật, các bên đã ép người mua ký một "Hợp đồng vay giả tạo" với SDI. Đây là một thủ thuật rẻ tiền nhằm che đậy hành vi huy động vốn trái phép, một giao dịch hoàn toàn vô hiệu theo Điều 124 Bộ luật Dân sự 2015. Techcombank, với vai trò là một định chế tài chính, không thể không biết điều này, nhưng họ đã im lặng.
- Giai đoạn 4: Siết nợ nạn nhân. Khi Masterise Agents chiếm dụng tiền, SDI lấy cớ khách hàng "chậm thanh toán" để đơn phương chấm dứt hợp đồng, phạt 30% giá trị. Masterise Agents chiếm giữ thêm 10%. Và cuối cùng, Techcombank, kẻ đã đạo diễn toàn bộ vở kịch, lạnh lùng gửi thông báo đòi nợ, đẩy người dân vào cảnh mất cả chì lẫn chài. Toàn bộ kịch bản đã khép lại một cách hoàn hảo, nạn nhân là người duy nhất chịu thiệt.
Và sự im lặng đáng sợ của cơ quan quản lý
Cái bẫy tinh vi này không thể vận hành trơn tru nếu thiếu sự làm ngơ đến khó tin của các cơ quan công quyền.
- Ngân hàng Nhà nước ở đâu khi một ngân hàng thương mại lớn ngang nhiên vi phạm các quy định cốt lõi về an toàn tín dụng và giám sát dòng tiền?
- Thanh tra Sở Xây dựng TP.HCM ở đâu khi nhận đơn tố cáo từ tháng 1/2024 nhưng lại xử lý hời hợt, cố tình "bỏ lọt" những vi phạm hình sự nghiêm trọng để rồi chỉ ra một quyết định xử phạt hành chính cho có lệ? Sự chậm trễ và thiếu trách nhiệm này không chỉ vi phạm Luật Tố cáo mà còn có dấu hiệu của hành vi dung túng, tiếp tay cho sai phạm.
Câu chuyện The Global City không phải là cá biệt, nó là lời cảnh báo cho bất kỳ ai đang có ý định mua nhà dự án lúc này. Thị trường BĐS không phải là sân chơi màu hồng, nó là một bãi mìn được cài cắm bởi những kịch bản tài chính tinh vi của nhiều tổ chức tài chính mà đại diện là các Ngân hàng
Bắp kêu gọi mọi người hãy lưu tâm 02 nguyên tắc sinh tồn:
- Tuyệt đối không xuống tiền cho bất kỳ dự án hình thành trong tương lai nào ở thời điểm này. Những cái tên lớn, những lời hứa hẹn không còn là sự bảo chứng.
- Nếu buộc phải mua, hãy tìm đến những tài sản hiện hữu, pháp lý sạch, có sổ hồng cầm tay. Giao dịch trực tiếp với chủ sở hữu.
Đừng để tài sản tích cóp cả đời trở thành lợi nhuận trong một kịch bản đã được viết sẵn. Hãy là một người tiêu dùng tỉnh táo, bởi trong cuộc chơi này, sự ngây thơ và lòng tin đặt vào phía Ngân hàng chính là cái giá đắt nhất.
Ảnh: CT. HĐQT Ngân hàng Techcombank
0 Comments